Росфинмониторинг увеличил порог суммы отслеживаемых операций с 600 тыс. руб. до 1 млн. руб.

Нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, повышена с 600 тыс. до 1 млн рублей, а для операций с недвижимостью — с 3 млн до 5 млн рублей. Соответствующие поправки в «антиотмывочный» закон Госдума приняла в третьем чтении 6 июля 2022 г.

Операции с наличкой
Под обязательный контроль попадут, операции на сумму от 1 млн рублей в наличной форме, такие как:

снятие со счета или зачисление на счет юрлица наличных
покупка или продажа наличной иностранной валюты физлицом
приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет
получение физлицом денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
внесение физлицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

Кроме этого, банки контролируют операции по зачислению средств на счет (вклад) или списанию денег со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга); предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга); скупке драгоценных металлов и камней и проч.

Сделки с недвижимостью
Банки будут передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях (как с наличными, так и безналичными средствами) по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 5 млн руб. (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте)

Новые правила начнут действовать со дня официального опубликования закона