Росфинмониторинг увеличил порог суммы отслеживаемых операций с 600 тыс. руб. до 1 млн. руб.

Нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, повышена с 600 тыс. до 1 млн рублей, а для операций с недвижимостью — с 3 млн до 5 млн рублей. Соответствующие поправки в «антиотмывочный» закон Госдума приняла в третьем чтении 6 июля 2022 г.

Операции с наличкой
Под обязательный контроль попадут, операции на сумму от 1 млн рублей в наличной форме, такие как:

• снятие со счета или зачисление на счет юрлица наличных
• покупка или продажа наличной иностранной валюты физлицом
• приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет
• получение физлицом денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
•  внесение физлицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

Кроме этого, банки контролируют операции по зачислению средств на счет (вклад) или списанию денег со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга); предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга); скупке драгоценных металлов и камней и проч.

Сделки с недвижимостью
Банки будут передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях (как с наличными, так и безналичными средствами) по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 5 млн руб. (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте)

Новые правила начнут действовать со дня официального опубликования закона